Perizie tecniche per contenziosi finanziari, assicurativi e previdenziali

Studio VANARA
Analisi e Consulenza Finanziaria Indipendente
Via Abate Antonio Vassalli Eandi, 5
10138 Torino
tel. 011-4346306
"Quando qualcuno cerca di venderti qualcosa,
non t'immaginare che sia sempre così gentile."
E. Watson Howe

La continua evoluzione dei mercati finanziari rende sempre più difficile orientarsi fra i numerosi prodotti che vengono proposti e fra i diversi soggetti che li collocano. Inoltre, tra gli investitori è forte la sensazione che in molti casi la propria situazione patrimoniale venga gestita in modo poco trasparente, con commissioni elevate e in conflitto di interessi.

In questo contesto nasce l’esigenza, da parte dei risparmiatori, di poter fare affidamento su un professionista della consulenza finanziaria indipendente, libero da qualsiasi vincolo e legame con banche, società di intermediazione mobiliare e compagnie di assicurazione, ossia un libero-professionista che lavora solo per i Clienti e non su mandato di un intermediario. Una persona di fiducia, competente e aggiornata, che sia in grado di analizzare in modo obiettivo, tempestivo ed approfondito la situazione finanziaria complessiva ed anche di consigliare la strategia previdenziale ed assicurativa più adatta per il raggiungimento degli obiettivi del Cliente e della sua famiglia.
Nel caso di patrimoni articolati e rilevanti, è utilissimo poter contare su un Financial Family Officer, tra le cui attività rientrano la pianificazione, la gestione e la supervisione dell’andamento degli investimenti sia mobiliari che immobiliari, il coordinamento delle attività di gestione del patrimonio complessivo e la prevenzione dei rischi nelle relazioni interpersonali della famiglia e nel delicato processo del passaggio generazionale d’impresa.
La peculiarità di questa figura professionale è il possesso di un patrimonio di conoscenze che ha il carattere della trasversalità, intesa come visione globale delle componenti patrimoniali del Cliente: il Financial Family Officer considera tutte le componenti del patrimonio come facenti parte di un “sistema” e non come componenti isolate e questo consente di attuare un’unica strategia patrimoniale volta al conseguimento di un efficiente obiettivo di redditività netta.

Proteggi i tuoi investimenti da chi vende prodotti finanziari

"Accetteresti di essere Cliente di un commercialista che, oltre a chiedere un compenso a te,
percepisse anche una provvigione dall'Agenzia delle Entrate?" 

"Pensavo che la commissione di gestione che pago ogni anno per il prodotto in cui ho investito andasse al gestore dei miei soldi, invece gran parte del compenso va al promotore finanziario per il suo lavoro di vendita."
 
"Il mio private banker mi ha fatto vedere per anni prospetti complicati che dimostravano rendimenti superiori a quelli di mercato, ma in realtà i fondi sono sempre stati sotto il benchmark di riferimento dichiarato."
 
"In banca mi sento spesso a disagio, ho timore di sbagliare e penso di non essere considerato …"

"Più rischi per il Cliente e più guadagni per il venditore! Ecco perché il mio portafoglio era più rischioso
di quello che mi sarei mai immaginato."

"Adesso ho capito perché i miei risparmi non hanno mai reso! Commissioni di gestione, performance,
banca depositaria, continui acquisti e vendite e tanto altro per creare commissioni!"

"Ti rivolgeresti al cuoco per sapere se la sua minestra è buona?"

"E' meglio avere tanti interlocutori che fanno il loro interesse o pagare un consulente che faccia il tuo?"

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